澳大利亚金融情报机构AUSTRAC收紧对加密ATM的监管
澳大利亚金融情报机构AUSTRAC因对诈骗和欺诈的担忧，正在收紧对加密ATM的监管。新的限制包括现金存取款限额以及强制性的诈骗警告。
ATM诈骗针对老年人
澳大利亚金融情报机构AUSTRAC正在对加密货币ATM运营商实施严格的新措施，包括拒绝续签一名运营商的注册，并对其他运营商施加交易限额。这一举措是在AUSTRAC工作组发现加密ATM合规性方面的令人担忧的趋势后采取的，特别是其在诈骗和欺诈中的使用。
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯透露，工作组在几个月内观察到客户活动具有非法金融行为的特征。“工作组发现了令人不安的趋势，确认加密货币ATM被用于与诈骗/欺诈相关的交易，”托马斯表示。
AUSTRAC强调的一个重要问题是60至70岁年龄段人群对加密ATM的使用比例过高。来自九家加密ATM提供商的数据表明，50岁以上的用户占所有交易金额近72%，而60至70岁的人群单独占29%。
针对这些发现，AUSTRAC现在正与执法合作伙伴和加密ATM提供商合作，以应对可疑活动。对运营商的新条件包括现金存取款限额为3,246澳元（AUD$5,000）、增强客户尽职调查义务、强制性诈骗警告以及更强有力的交易监控要求。
虽然现金限额专门适用于加密ATM提供商，但AUSTRAC希望加密货币交易所如果接受现金进行加密交易，也考虑实施类似的限额。这一主动措施旨在减少其面临的洗钱、恐怖主义融资和其他严重犯罪风险。
教育材料的发布
与此同时，由澳大利亚联邦警察（AFP）领导的联合警务网络犯罪协调中心（JPC3）已开发出教育材料。这些材料提供有关诈骗运作方式、警示标志以及如何报告和寻求帮助的信息，正被战略性地放置在加密ATM附近，以教育潜在受害者。
关于AUSTRAC拒绝续签加密ATM运营商Harro的帝国的注册，托马斯表示，该决定是由于对其ATM可能被利用的持续担忧。他表示，该行动向未履行反洗钱/反恐怖融资法案下责任的其他数字货币交易提供商发出警告。
加密ATM在澳大利亚的快速增长凸显了这些措施的紧迫性。活跃的加密ATM数量已从2019年的仅23台激增至目前的1800多台。AUSTRAC预计每年将进行近150,000笔交易，涉及大约1.785亿澳元，主要通过现金存款购买比特币（BTC）、泰达币（USDT）和以太坊（ETH）等数字资产。
AUSTRAC承诺将继续监控该行业，并在必要时采取进一步行动以防止伤害。对可能成为诈骗或欺诈受害者的人士建议向警方通过Reportcyber和Scamwatch报告。