金融行动特别工作组（FATF）调查显示，四分之三的管辖区“部分或完全未遵守”针对虚拟资产行业的反洗钱建议。根据最新的FATF更新，60%（88个管辖区）决定允许虚拟资产服务提供商（VASP），而14%（20个管辖区）明确禁止。FATF声称，稳定币和增强匿名性的加密货币越来越多地被恐怖组织和流氓国家使用。
FATF成员未能实施基本要求
根据金融行动特别工作组（FATF）的说法，130个管辖区中有97个“部分或完全未遵守”第15号建议，该建议要求政府为虚拟资产行业实施反洗钱标准。在最近发布的虚拟资产（VA）和虚拟资产服务提供商（VASP）更新中，FATF表示，未能满足该建议的管辖区比例与2023年4月份相同。
所谓的“有针对性的更新”显示，许多管辖区在实施第15号建议的基本要求方面存在困难。更新揭示，具体而言，29%（147个中的42个）根本没有进行虚拟资产风险评估。此外，超过四分之一的调查对象对监管VASP行业持观望态度。
与此同时，更新指出，60%（88个管辖区）决定允许VA和VASP，而14%（20个管辖区）明确禁止VASP。然而，与2023年的情况一样，禁止VASP并不一定等于遵守FATF的建议。关于实施旅行规则，FATF指出：
在实施旅行规则方面，各管辖区取得的进展不足。近三分之一的调查对象（30%；94个中的29个），不包括明确禁止VASP的对象（即包括允许VASP和部分禁止VASP的对象），尚未通过实施旅行规则的立法。
2024年的更新显示，即使在通过旅行规则立法的管辖区中，监管和执法仍然不力。只有26%（65个中的17个）的管辖区对VASP进行了实施或采取了与旅行规则相关的行动。
FATF建议建立监管框架
与此同时，更新重申了虚拟资产，包括稳定币和增加匿名性的加密货币，正被恐怖组织和朝鲜等流氓国家越来越多地使用的说法。
为了打击恶意使用虚拟资产的行为，FATF更新建议各管辖区评估和监控与稳定币相关的非法融资风险，并采取相应措施。关于去中心化金融（DeFi）平台，FATF建议制定监管框架，以涵盖负责任的实体，并在必要时采取适当行动。
此外，FATF建议与虚拟资产联系小组（VACG）成员分享良好实践和面临的挑战。
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