美国证券交易委员会（SEC）、美联储委员会（FRB）和加利福尼亚金融保护和创新部（DFPI）采取了行动，对Silvergate Capital Corp.及其前高管进行了处罚，指控其误导投资者并未能监控重要交易。Silvergate同意支付罚款，但不承认有罪。
SEC指控Silvergate Capital Corp.及其前首席执行官Alan Lane和前首席风险官Kathleen Fraher在银行保密法/反洗钱合规计划和监测加密货币客户（包括FTX）的问题上误导投资者，Silvergate的全资子公司Silvergate Bank也涉及其中。SEC还指控Silvergate及其前首席财务官Antonio Martino在FTX崩盘后，对公司的预期证券销售损失向投资者进行了误导。
根据SEC的指控：
Silvergate的自动交易监测系统未能监控其客户在银行支付平台Silvergate Exchange Network上超过1万亿美元的交易。
投诉中指出，Silvergate未能监控近90亿美元的可疑转账，导致公司股价大幅下跌。
Silvergate未承认或否认这些指控，同意最终判决，支付5000万美元的民事罚款，并受到永久禁令的约束以解决指控。Lane和Fraher也在未承认或否认这些指控的情况下解决了指控，同意永久禁令、5年的禁止担任高管和董事的处罚，分别支付100万美元和25万美元的民事罚款。
美联储委员会和加利福尼亚金融保护和创新部也对Silvergate提出指控，并宣布对其进行总计6300万美元的罚款，原因是在通过Silvergate Exchange Network（SEN）监测合规性交易方面存在缺陷。
美联储系统对总部位于加利福尼亚州拉荷亚的Silvergate Capital Corp.及其子公司Silvergate Bank分别处以4300万美元的民事罚款。加利福尼亚金融保护和创新部也宣布了一项同意令，作为对Silvergate Bank、其控股公司和某些高管总计6300万美元罚款的一部分。
Silvergate同意此命令，但不承认或否认这些指控。去年，Silvergate宣布自愿清算其业务，并已返还所有存款给客户。加利福尼亚金融保护和创新部详细说明：
罚款金额包括2000万美元支付给DFPI，4300万美元支付给美联储委员会，并由Silvergate向DFPI和美联储委员会支付的5000万美元的罚款抵消而来。
Silvergate在与SEC、FRB和DFPI达成和解后发布了一份声明，称：“在2023年3月初，Silvergate作出了一个负责任的决定，自愿清算，没有寻求政府援助。截至2023年11月，所有存款已经返还给银行客户，Silvergate随后停止了银行业务。今天宣布的和解将促成Silvergate银行特许状的放弃，这是银行有序清算的一部分，也成功结束了美联储、DFPI和SEC的调查。”
对于对Silvergate Capital Corp.及其前高管采取的监管行动，你有何看法？在下方评论区告诉我们。
SEC和美联储指控Silvergate误导投资者未能监控1万亿美元的交易 