据 ChainCatcher 于2026年11月9日的报道，加州金融保护与创新部（DFPI）责令加密货币 ATM 运营商 Coinflip 向当地诈骗受害者赔偿超过480万美元，并向监管机构支付超过35万美元的违规收取费用。该命令涉及 Coinflip 在加州运营的约500台设备，同时要求其停止违法行为。
调查涉及身份识别、交易限额与信息披露
调查发现，自2021年以来，Coinflip 未能充分识别用户，也未能有效发现、预防、报告和缓解可疑活动。相关交易还超过了加州规定的每位客户每日1000美元限额。
此外，Coinflip 还存在购买前未提供书面披露、收据信息不完整等问题。此次监管命令涉及的不只是诈骗损失赔偿，也包括运营商在用户识别、可疑活动处理和交易信息披露方面的合规问题。
监管机构说明诈骗资金转移方式
DFPI 表示，诈骗者会冒充可信机构，谎称受害者的账户或电脑存在问题，诱导其提取现金，再通过附近的加密货币 ATM 转移资金。受害者扫描二维码购买的加密货币，会被转入诈骗者的钱包。
监管机构指出，老年人尤其容易成为此类骗局的目标。
原文出处：ChainCatcher
原文发布时间：2026年11月9日12:37:48（UTC+8）。上述内容为该报道时点的信息，原文未注明监管命令的具体作出日期。